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柜面识别三部曲 假冒诈骗无处去

发布日期:2021-05-07

近日,界首农商银行营业部成功识别冒名代理存单取现业务一笔,用认真负责的专业素质保护客户资金安全,维护了我行存款声誉。

2020年5月6日下午,一名中年男子携带我行最近批量代发存单及身份证原件到营业部柜面办理取现业务,因批量代发存单需本人携带身份证及存单激活后才能取现,柜面人员接过相关资料后进行核实,发现身份证件上面照片与取现人相差甚远,于是提高警惕性的向客户提问加以证实,客户以吃胖作为借口,柜面人员再次按照“三看两问”的原则加以确认,客户以年龄大背不出身份证件号码打算蒙混过关,柜员最后要求提供辅助证件才能办理,这时客户慌张离去。一个小时后,存单及身份证件本人醉醺醺的出现,与他一同前来的女士解释道,本人喝醉了意识不清醒所以让邻居冒充取钱,没想到你们工作人员真是火眼金睛,以后钱存你们银行我就放心了,假冒诈骗逃不出你们的火眼金睛。

作为柜面人员,客户身份识别不仅是反洗钱工作的重要一步,而且关系到客户资金安全。柜面识别要认真落实到每一个业务环节,仔细核对每一份资料,专业对待每一位客户,保护客户存款安全,维护我行声誉,将反洗钱进行到底,让假冒诈骗无处去。

 

                                                                                               营业部——郭肖云

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